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PLANES DE RETIRO

Planes de retiro personales, suplementarios, cualificados y no cualificados

ANUALIDADES

Anualidades indexadas

SEGUROS

Seguros de vida de acumulación indexados y seguros término

PLANES Y ROLLOVER

IRA’s, 401k, Pension Plan, Profit Sharing, TSP, Keogh Plan, Plan 106

Planes de retiros PyMEs

Creación de Fideicomisos:

Anualidad indexada:

Una anualidad es una herramienta de jubilación a largo plazo que puede ser la piedra angular de su seguridad y éxito financiero. Puede ayudar a proteger y hacer crecer sus ahorros para la jubilación, o puede convertirlos en ingresos garantizados de por vida. Puede usar este tipo de anualidad para aumentar sus ahorros para la jubilación. Como cualquier inversión con impuestos diferidos, las ganancias se acumulan con el tiempo, brindando oportunidades de crecimiento de las que carecen las cuentas que no tienen contribución diferida. Las anualidades diferidas no tienen límites de contribución al IRS, por lo que puede invertir tanto como desee para la jubilación. También puede utilizar sus ahorros para crear un flujo de ingresos garantizado. Dependiendo de cómo se financian las anualidades, es posible que no tengan las distribuciones mínimas requeridas.

Seguro de vida indexado- acumulación

El Seguro de vida indexado es un tipo de póliza en donde se brinda protección permanente del seguro de vida. Con una acumulación de valor en efectivo y crecimiento, a través de cuentas fijas e indexadas.

A medida que se hace el pago de las primas, el dinero se destina tanto al beneficio por fallecimiento, como a un componente en efectivo que crece con el tiempo y en lugar de aumentar en una tasa fija, el aumento del componente de efectivo se basa en la fortaleza de los índices bursátiles (S&P 500 o Nasdaq 100 y otros).

Distribuciones libres de impuestos, la póliza de seguro de vida indexada, está libre de impuesto, bien sea para los préstamos que obtengas de la misma, así como también el retiro total para la jubilación.

INSTRUMENTOS FINANCIEROS

PRE-PAGO DE HIPOTECA

Las hipotecas pueden pagarse antes de tiempo de forma total. Es decir, llegado un momento puedes adelantar dinero al banco, y terminar de pagar el préstamo.

ASSETS PROTECTION (Protección de activos)

La seguridad patrimonial es importante porque permite prever riesgos y amenazas de su negocio como empresario o dueño, frente a situaciones que no puede controlar, hablamos de cobertura ante potenciales demandas judiciales. (Demanda civil – Impericia)

FONDO EDUCATIVO

LA ANUALIDAD INDEXADA

Es una póliza sofisticada de seguro diseñada para otorgar una protección de vida, además de acumular capital para cumplir con objetivos futuros (vivienda, pensión, educación, viajes, retiro, etc) Valores de rescate indexados al desempeño del índice SP 500. Puedes determinar tu monto asegurado y la edad objetivo para alcanzar tu meta financiera.Cobertura básica por Fallecimiento y coberturas opcionales por Incapacidad Total y Permanente y Enfermedades Graves. Conforme a la ley 7702 del IRS.

SEGURO PERMANENTE DE ACUMULACIÓN INDEXADO

PLAN DE RETIRO

AHORROS CON RENDIMIENTO DE INTERESES MÁS ALTO

Las anualidades indexadas ofrecen a los consumidores la posibilidad de tener una tasa de interés mayor calculada, en función del movimiento de un índice, que una anualidad fija tradicional. Las anualidades indexadas calculan la cantidad de intereses durante un periodo definido basado en el movimiento de un índice. Nunca habrá un cargo de índice negativo para su interés indexado, y siempre ganará al menos la tasa de interés mínima garantizada. Puede financiar una anualidad de diferentes maneras, incluso con una transferencia de su cuenta IRA o 401 (k) existente. En algunos casos, también puede agregar dinero con el tiempo. Usted elige cómo se invierte su dinero. Algunas anualidades invierten en el mercado. Otras anualidades ofrecen una tasa fija o una tasa de interés vinculada al desempeño de un índice de mercado. Cuando usted y su profesional financiero decidan que es el momento adecuado, puede comenzar a recibir pagos de ingresos.

Planes de retiros PyMEs Creación de Fideicomisos:

Creación de Fideicomisos:

Fideicomisos para propósitos de la gestión patrimonial, la planificación de sucesiones, y la protección de activos.Un fideicomiso puede ser una herramienta poderosa en la planificación financiera debido a sus múltiples ventajas.

Protección de Activos

Los bienes transferidos a un fideicomiso no son considerados parte de la propiedad personal del fideicomitente, lo que puede protegerlos de acreedores y litigios.

Eficiencia Fiscal

Dependiendo del tipo de fideicomiso, puede haber beneficios fiscales significativos, como la reducción de impuestos sobre la herencia o la generación de ingresos.

Planificación de Sucesiones

Un fideicomiso permite una transferencia de bienes más fluida y rápida a los beneficiarios después de la muerte del fideicomitente, evitando el proceso de sucesión que puede ser largo y costoso.

Confidencialidad

A diferencia del testamento, que es un documento público, un fideicomiso es privado. Esto significa que los detalles de los activos y los beneficiarios no se hacen públicos.

Control sobre los Bienes

El fideicomitente puede establecer las condiciones bajo las cuales se distribuirán los bienes a los beneficiarios, proporcionando control sobre cómo y cuándo se utilizarán los activos.

Gestión Profesional

Los fideicomisarios pueden ser profesionales con experiencia en la gestión de activos, lo que puede asegurar que los bienes sean administrados de manera eficiente y en el mejor interés de los beneficiarios.

Flexibilidad

Los fideicomisos pueden ser diseñados para cumplir con una variedad de propósitos específicos, adaptándose a las necesidades y deseos del fideicomitente.