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Realizamos un análisis financiero personalizado
INSTRUMENTOS FINANCIEROS
PLANES DE RETIRO
Planes de retiro personales, suplementarios, cualificados y no cualificados
ANUALIDADES
Anualidades indexadas
SEGUROS
Seguros de vida de acumulación indexados y seguros término
PLANES Y ROLLOVERS
IRA’s, 401k, Pension Plan, Profit Sharing, TSP, Keogh Plan
Anualidad indexada:
Una anualidad es una herramienta de jubilación a largo plazo que puede ser la piedra angular de su seguridad y éxito financiero. Puede ayudar a proteger y hacer crecer sus ahorros para la jubilación, o puede convertirlos en ingresos garantizados de por vida. Puede usar este tipo de anualidad para aumentar sus ahorros para la jubilación. Como cualquier inversión con impuestos diferidos, las ganancias se acumulan con el tiempo, brindando oportunidades de crecimiento de las que carecen las cuentas que no tienen contribución diferida. Las anualidades diferidas no tienen límites de contribución al IRS, por lo que puede invertir tanto como desee para la jubilación. También puede utilizar sus ahorros para crear un flujo de ingresos garantizado. Dependiendo de cómo se financian las anualidades, es posible que no tengan las distribuciones mínimas requeridas.
Seguro de vida indexado- acumulación
El Seguro de vida indexado es un tipo de póliza en donde se brinda protección permanente del seguro de vida. Con una acumulación de valor en efectivo y crecimiento, a través de cuentas fijas e indexadas.
A medida que se hace el pago de las primas, el dinero se destina tanto al beneficio por fallecimiento, como a un componente en efectivo que crece con el tiempo y en lugar de aumentar en una tasa fija, el aumento del componente de efectivo se basa en la fortaleza de los índices bursátiles (S&P 500 o Nasdaq 100 y otros).
Distribuciones libres de impuestos, la póliza de seguro de vida indexada, está libre de impuesto, bien sea para los préstamos que obtengas de la misma, así como también el retiro total para la jubilación.
INSTRUMENTOS FINANCIEROS
PRE PAGO DE HIPOTECA
Las hipotecas pueden pagarse antes de tiempo de forma total. Es decir, llegado un momento puedes adelantar dinero al banco, y terminar de pagar el préstamo.
ASSETS PROTECTION (protección de activos)
La seguridad patrimonial es importante porque permite prever riesgos y amenazas de su negocio como empresario o dueño, frente a situaciones que no puede controlar, hablamos de cobertura ante potenciales demandas judiciales. (Demanda civil - Impericia)
FONDO EDUCATIVO
Tú decides cuánto ahorrar dependiendo de tus posibilidades y aspiraciones.
Al finalizar, tendrás la opción de recibir el monto total en una sola exhibición o en pagos mensuales. Tu hijo tendrá libertad de elegir qué y en dónde estudiar, incluso en el extranjero.
El dinero ahorrado no perderá su valor adquisitivo.
AHORROS CON RENDIMIENTO DE INTERESES MÁS ALTO
La inflación está en un 3%. Si tienes un instrumento financiero que solo te rinde por debajo del interés de inflación ya estás en negativo (es decir si te pagan un 0,60% por tu ahorros estás negativo 2.40%), por lo tanto no hay ganancias. Tenemos estrategias financieras para superar la inflación y donde tu rendimiento sea positivo; no tengas dinero acumulado sin una estrategia de crecimiento porque el valor futuro será menor.
LA ANUALIDAD INDEXADA
Las anualidades indexadas ofrecen a los consumidores la posibilidad de tener una tasa de interés mayor calculada, en función del movimiento de un índice, que una anualidad fija tradicional. Las anualidades indexadas calculan la cantidad de intereses durante un periodo definido basado en el movimiento de un índice. Nunca habrá un cargo de índice negativo para su interés indexado, y siempre ganará al menos la tasa de interés mínima garantizada. Puede financiar una anualidad de diferentes maneras, incluso con una transferencia de su cuenta IRA o 401 (k) existente. En algunos casos, también puede agregar dinero con el tiempo. Usted elige cómo se invierte su dinero. Algunas anualidades invierten en el mercado. Otras anualidades ofrecen una tasa fija o una tasa de interés vinculada al desempeño de un índice de mercado. Cuando usted y su profesional financiero decidan que es el momento adecuado, puede comenzar a recibir pagos de ingresos.
SEGURO PERMANENTE DE ACUMULACIÓN INDEXADO
Es una póliza sofisticada de seguro diseñada para otorgar una protección de vida, además de acumular capital para cumplir con objetivos futuros (vivienda, pensión, educación, viajes, retiro, etc) Valores de rescate indexados al desempeño del índice SP 500. Puedes determinar tu monto asegurado y la edad objetivo para alcanzar tu meta financiera.Cobertura básica por Fallecimiento y coberturas opcionales por Incapacidad Total y Permanente y Enfermedades Graves. Conforme a la ley 7702 del IRS.
PLAN DE RETIRO
Es imposible que veas tu Seguro Social como tu único plan de retiro, no te va a dar el dinero para vivir en tu jubilación, tienes que complementar y suplementar tu plan de retiro.
El propósito principal es proveer a los participantes un instrumento de ahorro con incentivos contributivos, el cual sirve de complemento al ingreso que el cliente, empleado o dueño de negocio recibirá cuando cumpla la edad de retiro.
